友邦保险投资收益骤降279亿美元拖累利润代理人数逆势提升新业务价值反降5%亟需转型全球报道

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友邦保险投资收益骤降279亿美元拖累利润代理人数逆势提升新业务价值反降5%亟需转型全球报道

时间 :2023-03-21 08:48:24 来源 : 同花顺财经

在保险老将李源祥的带领下，友邦保险（01299.HK）发展似乎并不及预期。

(相关资料图)

日前，友邦保险在港交所披露业绩报告。2022年，友邦保险实现总收益为191.1亿美元，同比下降59.79%；保费及保费收入365.19亿美元，同比下降1.63%；新业务价值30.93亿美元，同比下滑5%，年化新保费54.07亿美元，同比下滑4%；税后营运溢利下滑3%至63.7亿美元，纯利2.82亿美元，同比下降96.2%。

记者发现，近年来，友邦保险保费及收费收入增速有所放缓，但是出现负增长还是十年以来首次。据同花顺（300033）数据显示，自2013年，友邦保险保费及收费收入一直保持正增长，只是近两年增速有所放缓，2020年及2021年，友邦保险保费增速分别为2.88%、3.75%。

此外，受市场波动影响，友邦保险投资回报由2021年的127.48亿美元转为-151.56亿美元，一年骤降279.04亿美元，总投资收益率也下滑11.4%至-6.6%，拖累利润。

值得一提的是，在各大保险公司优化人员结构之时，友邦保险却反其道而行之，持续推行“人海”战术，整体代理人数逆势提升，并在年底时超越2019年底的疫前水平。但是，在代理人逆势提升之时，其新业务价值仍呈现下滑，友邦保险的持续增员模式还能持续多久呢？

保费收入近十年首降

资料显示，友邦保险最早可追溯到1919年，目前是泛亚地区最大的独立上市人寿保险集团。2010年友邦保险于中国香港上市，2020年6月1日，李源祥接任黄经辉为集团首席执行官兼总裁。

李源祥执掌两年多以来，友邦保险受疫情影响，面临考验，其中，2022年受累市场波动，友邦保险经营业绩欠佳。

年报显示，2022年，友邦保险实现总收益为191.1亿美元，同比下降59.79%；其中，保费及保费收入365.19亿美元，同比下降1.63%；净保费收入为339.12亿美元，同比下滑1.54%。

记者发现，这是近十年来，友邦保险保费收入首次出现负增长。

据同花顺数据显示，自2013年，友邦保险保费及收费收入一直保持正增长。其中，2013年增速较快达到20.63%；此后三年增速有所放缓，至个位数，2017年起，友邦保险保费及收费收入又连续三年呈现高增，分别增长24.03%、15.86%、11.21%；2020年及2021年，友邦保险保费增速又放缓至低位，分别为2.88%、3.75%。直至2022年，首次出现下滑。

与此同时，友邦保险盈利能力也受到考验，2022年，其税后营运溢利下滑3%至63.7亿美元，纯利2.82亿美元，同比下降96.2%。

其中，受市场波动影响，友邦保险投资回报由2021年的127.48亿美元转为-151.56亿美元，一年骤降279.04亿美元，总投资收益率也下滑11.4%至-6.6%，拖累利润。

此外，友邦保险资产减值进一步加剧。截至2022年12月31日，友邦保险总资产为3030.48亿美元，同比下降11%。友邦保险表示，这是因为投资现金流入净额被因政府债券收益率大幅上升、公司债券息差扩大而导致的债务证券的负面公平值变动以及股市下跌所抵销。

值得一提的是，2022年3月友邦保险宣布了3年回购100亿美元的股份计划，据年报显示，截至2022年底，已经斥资返还股东35.7亿美元，完成回购计划金额的超过三分之一。

2023年以来，友邦保险回购步伐持续加快，数据显示，2023年，友邦保险累计回购股份数达9697.16万股，占公司已发行股本的0.82%。

内地新业务价值下滑15%

年报显示，2022年，友邦保险的新业务价值30.93亿美元，同比下滑5%，年化新保费54.07亿美元，同比下滑4%。

具体来看，中国内地市场价值下滑严重，但仍为最主要市场，与此同时，其他市场价值有所上升，一定程度上抵消了内地市场下滑的冲击。

数据显示，2022年，友邦保险在中国内地、中国香港、泰国、新加坡、马来西亚和其他市场的新业务价值分别为9.16亿美元、7.87亿美元、5.85亿美元、3.49亿美元、3.08亿美元、4.20亿美元，同比分别变动为-15%、4%、5%、1%、15%、-12%。

值得一提的是，在中国内地市场上，友邦保险一直执行拓展战略并延续至今。当前，友邦保险天津、石家庄、四川和湖北的拓展取得进展，代理新业务价值增长50%，活跃代理人数亦增加31%，此外，还正在河南省筹建新的分公司。

记者注意到，在各大保险公司优化人员结构之时，友邦保险却反其道而行之，在内地市场持续推行“人海”战术，整体代理人数逆势提升，并在年底时超越2019年底的疫前水平。但是，在代理人逆势提升之时，其新业务价值仍呈现下滑。

与此同时，其他保险公司早已开始转型。其中，平安人寿在2022年初便规划了相关优增计划，并于7月推出“优+人才招募计划”，为未来高质量转型发展提供支持。

基于此，友邦保险似乎也在为转型做准备。友邦人寿首席执行官张晓宇表示，面对新阶段、新机遇和新要求，友邦人寿即将推出“新五年计划”，围绕客户驱动、渠道创新、区域拓展以及包括科技、人才、组织、投资在内的全要素升级，全力把握中国内地保险业的长期发展机遇，致力于打造寿险业高质量可持续发展模式。

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